Счёт ФЛП в схеме мошенников: житель Николаевской области потерял около 200 тысяч
Владелец счёта за деньги передал третьим лицам доступ к банкингу
Покупка товара через популярную торговую платформу обернулась для жителя Николаевской области потерей около 200 тысяч гривен. В сентябре 2026 года мужчина перевёл предоплату на счёт предпринимателя, который передал посторонним доступ к своим банковским данным. Оплаченный товар покупатель не получил. По данным stopfraud.gov.ua.
Мужчина выбрал объявление с привлекательной ценой. Продавец соглашался на сделку только при условии полной предоплаты и предложил рассчитаться переводом на счёт физического лица — предпринимателя (ФЛП). Покупатель выполнил это требование, однако товар ему не отправили, а переписку с продавцом позже удалили.
Позже выяснилось, что владелец счёта получил вознаграждение за передачу другим людям своих персональных данных и доступа к банковским приложениям. Именно этот счёт использовали в мошеннической схеме.
Таких посредников называют «дропами» и «денежными мулами». За вознаграждение они передают посторонним банковские карты, реквизиты счетов или доступ к интернет-банкингу. Другой вариант — принимать переводы и пересылать деньги дальше, оставляя себе небольшой процент.
Владелец такого счёта рискует не только лишиться банковского обслуживания. Банки отслеживают подозрительные операции и могут ограничить обслуживание счетов, задействованных в подобных схемах. Если есть основания и доказательства осознанного участия человека в преступной схеме, ему может грозить уголовная ответственность, вплоть до лишения свободы.
Мошенники активно вербуют посредников в социальных сетях, каналах Telegram, игровых сообществах и группах по поиску работы. Предложения легко заработать, без опыта и специальных навыков, особенно привлекают потенциальных участников.
Завербованные люди нередко считают, что выполняют обычную финансовую работу. На самом деле через их счета могут переводить деньги, полученные мошенническим путём, похищенные у граждан или связанные с другой незаконной деятельностью.
Специалисты по кибербезопасности советуют соблюдать следующие правила, чтобы не стать участником мошеннических операций:
- Не передавать другим людям банковские карты, PIN-коды, пароли от мобильного банкинга и SIM-карты, привязанные к финансовым номерам.
- С особой осторожностью относиться к предложениям принимать переводы от незнакомцев и немедленно пересылать деньги на другие счета за вознаграждение. Такие условия — серьёзный признак возможной мошеннической схемы.
- Если на карту неожиданно поступили деньги от неизвестного отправителя, обратиться в банк и сообщить о подозрительной операции.
- Не переводить эти деньги самостоятельно по реквизитам, которые предоставляет незнакомец, назвавшийся отправителем.
Дополнительные материалы о защите от интернет-мошенничества доступны на следующих ресурсах:
- Платформа «Кибер Брама».
- Канал BRAMA в Telegram.
- Официальный сайт stopfraud.gov.ua.
Ранее мы писали:
