Рахунок ФОП у схемі шахраїв: житель Миколаївщини втратив близько 200 тисяч
Власник рахунку за гроші передав стороннім доступ до банкінгу
Купівля товару через популярну торговельну платформу обернулася для жителя Миколаївщини втратою близько 200 тисяч гривень. У вересні 2026 року чоловік переказав передоплату на рахунок підприємця, який передав стороннім доступ до своїх банківських даних. Оплаченого товару покупець не отримав. За даними stopfraud.gov.ua.
Чоловік обрав оголошення з привабливою ціною. Продавець погоджувався на угоду лише за умови повної передоплати й запропонував розрахуватися переказом на рахунок фізичної особи — підприємця (ФОП). Покупець виконав цю вимогу, проте товар йому не надіслали, а листування з продавцем згодом видалили.
Пізніше з’ясувалося, що власник рахунку отримав винагороду за передачу іншим людям своїх персональних даних і доступу до банківських застосунків. Саме цей рахунок використали у шахрайській схемі.
Для таких посередників є назви «дропи» та «грошові мули». За оплату вони віддають стороннім банківські картки, реквізити рахунків або доступ до інтернет-банкінгу. Інший варіант — приймати перекази й пересилати кошти далі, залишаючи собі невеликий відсоток.
Власник такого рахунку ризикує не лише банківським обслуговуванням. Банки відстежують підозрілі операції та можуть обмежувати обслуговування рахунків, залучених до подібних схем. Якщо є підстави й докази свідомої участі людини у злочинній схемі, їй може загрожувати кримінальна відповідальність, аж до позбавлення волі.
Шахраї активно вербують посередників у соціальних мережах, каналах Telegram, ігрових спільнотах і групах із пошуку роботи. Пропозиції заробляти легко, без досвіду та спеціальних навичок, особливо приваблюють потенційних учасників.
Завербовані люди нерідко вважають, що виконують звичайну фінансову роботу. Насправді через їхні рахунки можуть переказувати кошти, отримані шахрайським шляхом, викрадені у громадян або пов’язані з іншою незаконною діяльністю.
Фахівці з кібербезпеки радять дотримуватися таких правил, щоб не стати учасником шахрайських операцій:
- Не передавати іншим людям банківські картки, PIN-коди, паролі від мобільного банкінгу та SIM-картки, прив’язані до фінансових номерів.
- Особливо обережно ставитися до пропозицій приймати перекази від незнайомців і негайно пересилати кошти на інші рахунки за винагороду. Такі умови — серйозна ознака можливої шахрайської схеми.
- Якщо на картку несподівано надійшли гроші від невідомого відправника, звернутися до банку та повідомити про підозрілу операцію.
- Не переказувати ці кошти самостійно на реквізити, які надає незнайомець, що назвався відправником.
Додаткові матеріали про захист від інтернет-шахрайства доступні на таких ресурсах:
- Платформа «Кібер Брама».
- Канал BRAMA у Telegram.
- Офіційний сайт stopfraud.gov.ua.
Раніше ми писали:
