Банки щотижня доповідатимуть НБУ про карткові операції українців
Контроль за операціями посилюється
Щопонеділка банки мають надіслати до Національного банку України інформацію про безготівкові платежі своїх клієнтів в Інтернеті за попередній тиждень. Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі, про що йдеться у Листі НБУ, яке опинилося у розпорядженні редакції «Мінфіну».
Як зазначається у документі, від банків регулятор чекає на інформацію з таких видів операцій:
– P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
– поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
– оплати в Інтернеті;
– переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.
При цьому до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки у листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись.
Нагадаємо, що за чинними правилами дані по всіх великих операціях (від 400 тисяч гривень) автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.
